A instituição financeira Asaas acaba de divulgar os dados do Censo de Fraudes Asaas 2023. O levantamento ressalta o crescente aperfeiçoamento das fraudes e a importância de fortalecer as práticas de segurança nas transações financeiras. A pesquisa avaliou mais de 141 milhões de transações, totalizando uma movimentação de mais de R$ 21 bilhões.
Entre os dados relevados, identificou que embora as pessoas ainda achem o cartão de crédito muitas vezes menos seguro, as fraudes no Pix ainda lideram o ranking com mais fraudes nos pagamentos, seguido do cartão de crédito e boleto.
Entre as regiões, a Sudeste ficou à frente com mais de 300 mil atividades fraudulentas, seguida do Nordeste com mais de 104 mil. Já no que se refere a ticket médio, quem ocupa o primeiro lugar é a região Norte com R$ 1.208, seguida do Nordeste com R$ 1.010 e finalizando com a Sul com R$ 1.021. A região Norte que, apesar de estar na última posição em quantidade de transações duvidosas, apresentou ticket médio 2 vezes maior do que o ticket médio de transações legítimas da plataforma.
O Censo de Fraudes do Asaas identificou ainda um dado que traz um importante alerta. Apesar da maioria das transações fraudulentas terem sido realizadas por contas de pessoas jurídicas (61%) com ticket médio elevado, ainda sim, uma parte grande de contas fraudulentas vieram de pessoas físicas (38%). Isso significa que os criminosos têm utilizado contas físicas devido a facilidade em utilizá-las como contas laranjas.
Veja abaixo esses e outros dados identificados no Censo de Fraudes do Asaas 2023:
Dados Gerais do Censo:
Período da pesquisa: 1º de janeiro a 31 de dezembro de 2023
Total de transações no ano: 141.577.957
Valor de transações no ano: R$ 21.179.477.903
Total de transações fraudulentas no ano: 530.776
Distribuição das Contas:
Contas PJ: 41.801 (61,1%)
Contas PF: 26.579 (38,9%)
Regiões com Maiores Índices de Fraude:
Sudeste: 300.721 atividades fraudulentas
Nordeste: 104.989 atividades fraudulentas.
Norte: Maior ticket médio de fraudes, R$ 1.208,03, duas vezes maior que o ticket médio de transações legítimas.
Ticket Médio por Categoria:
Peças e acessórios automotivos: R$ 1.557,75
Alimentos e bebidas: R$ 796,48
Atividades Mais Visadas:
Alimentos e bebidas
Eletrônicos e informática
Roupas, calçados e vestuário
Estados com Maior Incidência de Fraude:
São Paulo: 215.028 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 935,63.
Rio de Janeiro: 38.844 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 2.093,44.
Análise Temporal das Fraudes:
Períodos preferidos pelos fraudadores:
Manhã: 163.085 transações
Tarde: 224.799 transações
Noite: 81.257 transações
Madrugada: 61.635 transações
Tipos de Transações Fraudulentas:
Pix: 376.794 transações fraudulentas
Boleto: 75.216 transações fraudulentas
Cartão de crédito: 78.766 transações fraudulentas
Dispositivos Utilizados para Fraudes:
Android: 8.890 transações fraudulentas
iOS: 3.429 transações fraudulentas
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