Sete desafios das instituições financeiras em 2016

A Fico, provedora global de soluções analíticas, identificou sete desafios que as instituições vão enfrentar este ano.

Os crimes financeiros vão evoluir rapidamente em 2016. Nunca foram tão onerosos os desafios relacionados à due dilligence, ou seja, do inglês, diligência prévia (processo de investigação e auditoria de uma oportunidade de negócio) e à precisão no gerenciamento de riscos. A FICO, provedora global de soluções analíticas, identificou sete desafios que as instituições financeiras vão enfrentar em 2016, para resumir algumas das áreas que os executivos decisores (C-suite) devem observar, a fim de determinar suas futuras estratégias de gerenciamento de riscos de crimes financeiros.

1. O financiamento de organizações terroristas deve dobrar em 2016
Segundo relatório da CIA, estima-se que hoje o Estado Islâmico recebe US$ 3 milhões por dia com a venda de petróleo. Os recursos provenientes desse negócio devem crescer se os bancos e as empresas não conseguirem identificar quem é o beneficiário final.

2. A legislação internacional anticorrupção e de combate ao suborno está em alta em resposta ao lento crescimento da economia
Os países do G20 se esforçam para enfrentar a corrupção e a lavagem de dinheiro, na tentativa de garantir um aumento de 2% do PIB global.

3. 2016 será o ano em que os meios que permitem a evasão fiscal vão começar a desaparecer
O intercâmbio internacional de informações fiscais vai passar pelo primeiro teste real neste ano.

4. As regulamentações e a prevenção de perda de dados continuarão sendo uma das principais prioridades da C-suite
O aumento de violações de dados vai impor uma atualização das leis relacionadas ao dever de fornecer relatórios e penalidades. A prioridade da C-suite será impedir que os dados saiam da organização.

5. As forças que combatem a lavagem de dinheiro vão redobrar a atenção sobre os sites de jogos on-line e jogos de azar — a nova ferramenta usada pelos criminosos
Os jogos de azar on-line têm crescido de forma consistente, e a tecnologia móvel tem impulsionado esse crescimento, principalmente nos mercados emergentes. Os criminosos vão usar essa modalidade como a nova ferramenta de lavagem de dinheiro, uma vez que não existem regulamentações no segmento.

6. Os investimentos em seleção de funcionários vão aumentar à medida que as empresas reconhecerem que a grande ameaça muitas vezes vem de dentro
No ano de 2016, mais organizações farão uma pré-triagem dos candidatos antes da contratação, para atender às regulamentações rigorosas de combate à corrupção.

7. CIOs e CROs terão de analisar os silos junto aos bancos
Em 2016, os bancos vão analisar as operações em silos e integrar dados de todos os setores, para ter um melhor gerenciamento de riscos. Os CIOs terão um papel fundamental nessa operação.