De US$ 500 bilhões a US$ 1,5 trilhão são desviados a cada ano em todo o mundo.
A extranet da Rede de Telecomunicações para o Mercado (RTM) presta serviços de voz, dados, áudio e videoconferência que conecta cerca de 500 instituições financeiras e mais de 30 provedores de informações num ambiente operacional unificado e seguro. A empresa usa tecnologia de rede IP/MPLS. Em sua área, os indicativos de que são “lavados” entre US$ 500 bilhões a US$ 1,5 trilhão a cada ano de forma global são preocupantes. A maior parte vem das drogas e do crime organizado, submetido a operações aparentemente legítimas, de forma a impedir o rastreamento da sua origem ilegal.
A filtragem de pagamentos permite o combate à lavagem de dinheiro e a adequação à norma de Combate ao Financiamento de Terroristas, que será oficializada em breve no Brasil. Dentro das conformidades do Banco Central, a RTM precisou de uma solução contra este crime para os usuários do Service Bureau, que conectam à rede SWIFT, rede global de transferências financeiras.
A solução antilavagem de dinheiro (AML), que analisa e processa em tempo real os pagamentos recebidos e enviados, selecionada após dois anos de pesquisa e licitação entre os produtos internacionais, foi a da Logica, provedora global de serviços de TI e gestão de negócios.
“Precisávamos de um padrão avançado de suporte ao cliente, disponível a cada minuto todos os dias, por muitos anos”, afirma o diretor de TI da RTM, Marcelo Vilaça.
A solução HotScan AML passou por duas provas de conceito, conseguiu fazer o trabalho de filtragem em um ambiente seguro, hospedado na RTM. É possível com o sistema filtrar a maioria das operações cambiais realizadas diariamente nas instituições financeiras.
O software analisa cada transação em tempo real, sem retardar o processo, requer pouca intervenção humana, reduz custos, otimiza o tempo das operações e auxilia a não infringir os regulamentos, sofrer multas, ações normativas ou processos criminais.
O HotScan reduz o número de “falsos positivos” (alarme falso que acusa arquivos ou programas como infectados, quando na verdade não estão) e pode ser customizado para que cada banco defina suas condições necessárias para emitir um alerta. Os bancos integrantes do Service Bureau RTM podem inserir suas próprias listas de entidades legítimas. A instalação e configuração da solução no ambiente de tecnologia da RTM durou três semanas. Após dois meses de operação, o sistema estava pronto para entrar em produção.
