
O Censo de Fraudes Asaas 2023 avaliou mais de 141 milhões de transações, totalizando uma movimentação de mais de R$ 21 bilhões, e chegou a conclusão de que as fraudes no Pix lideram seu o ranking de tipo de pagamento mais fraudulentas. Foram 376.794 transações fraudulentas, bem a frente dos cartões de crédito (78.766) e dos boletos (75.216).
Entre as regiões, a Sudeste ficou à frente com mais de 300 mil atividades fraudulentas, seguida do Nordeste com mais de 104 mil. Já no que se refere a ticket médio, quem ocupa o primeiro lugar é a região Norte com R$ 1.208, seguida do Nordeste com R$ 1.010 e finalizando com a Sul com R$ 1.021. A região Norte que, apesar de estar na última posição em quantidade de transações duvidosas, apresentou ticket médio duas vezes maior do que o ticket médio de transações legítimas da plataforma.
O Censo de Fraudes do Asaas identificou ainda um dado que traz um importante alerta. Apesar da maioria das transações fraudulentas terem sido realizadas por contas de pessoas jurídicas (61%) com ticket médio elevado, ainda sim, uma parte grande de contas fraudulentas vieram de pessoas físicas (38%). Isso significa que os criminosos têm utilizado contas físicas devido a facilidade em utilizá-las como contas laranjas.
Mais dados
O levantamento foi feito pela instituição financeira Asaas e leva em conta as transações realizadas durante todo o ano de 2023. Das 141.577.957 de transações, apenas 530.776 foram fraudes.
Veja abaixo esses e outros dados identificados no Censo de Fraudes do Asaas 2023:
Distribuição das Contas:
- Contas PJ: 41.801 (61,1%)
- Contas PF: 26.579 (38,9%)
Regiões com Maiores Índices de Fraude:
- Sudeste: 300.721 atividades fraudulentas
- Nordeste: 104.989 atividades fraudulentas.
- Norte: Maior ticket médio de fraudes, R$ 1.208,03, duas vezes maior que o ticket médio de transações legítimas.
Ticket Médio por Categoria:
- Peças e acessórios automotivos: R$ 1.557,75
- Alimentos e bebidas: R$ 796,48
Atividades Mais Visadas:
- Alimentos e bebidas
- Eletrônicos e informática
- Roupas, calçados e vestuário
Estados com Maior Incidência de Fraude:
- São Paulo: 215.028 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 935,63.
- Rio de Janeiro: 38.844 transações fraudulentas, ticket médio de R$ 2.093,44.
Períodos preferidos pelos fraudadores:
- Manhã: 163.085 transações
- Tarde: 224.799 transações
- Noite: 81.257 transações
- Madrugada: 61.635 transações
Dispositivos Utilizados para Fraudes:
- Android: 8.890 transações fraudulentas
- iOS: 3.429 transações fraudulentas
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